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CONSEIL DANS LA GESTION DE VOTRE PATRIMOINE, POUR VOUS PROTEGER, VOUS ET VOS PROCHES.

Fort d’une expérience entrepreneuriale, pluridisciplinaire et transversale de 30 ans et de bases professionnelles solides, mon rôle est de vous apporter une vision, une stratégie, à court, moyen et long terme. Anticiper est le maître mot en gestion du patrimoine.

CONSEILS POUR LES PROFESSIONNELS

CONSEILS POUR LES PROFESSIONNELS

En m’occupant de l’entreprise au cours de ma carrière d’expert-comptable, j’ai aussi et toujours privilégié la protection du chef d’entreprise, que celui-ci soit dirigeant de société, artisan, commerçant, viticulteur, profession libérale...

Le chef d’entreprise souvent est un homme seul ! Je souhaite être le miroir, le confident, le conseil qui l’accompagne dans sa réflexion stratégique.

CONSEILS POUR LES PARTICULIERS

CONSEILS POUR LES PARTICULIERS

Lorsque le quotidien vous absorbe et que vous avez le nez dans le guidon, il est primordial de prévoir, d’anticiper, non seulement les risques mais aussi les succès. Mon expertise me permet de trouver les solutions pour développer, transmettre, se protéger et protéger les siens.

Protéger les siens : un acte responsable, une ambition à partager.

CONSEILS POUR LES FAMILLES

CONSEILS POUR LES FAMILLES

Mon ADN de chef d’entreprise, la connaissance approfondie du monde de l’entreprise et de ses rouages, mon rôle de mari et de père de famille, me permettent de maîtriser les liens entre le monde professionnel et la sphère privée, en tenant compte des réalités de la vie.

Gérer et développer son patrimoine ne peuvent s’envisager qu’au travers de son organisation et son optimisation pour soi et ses proches.

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CONSEILS ET GESTION DE VOTRE PATRIMOINE

En marge des vendeurs de produits financiers ou fiscaux et en partenariat avec les autres professionnels (avocat, notaire, assureur, banquier) mon rôle est d’étudier et de vous proposer une vision globale de la gestion de votre patrimoine et de vos projets à travers tous les aspects, à savoir fiscaux, sociaux, financiers, juridiques, patrimoniaux, familiaux etc ...

GESTION DE VOTRE PATRIMOINE

Pour les professionnels et les particuliers je vous accompagne dans le cadre de vos réflexions sur :

  • la mise en place ou la modification d’un contrat de mariage
  • le conseil sur la répartition et la structuration de votre patrimoine
  • la protection du conjoint survivant
  • la protection des enfants
  • les conséquences suites aux « accidents » de la vie (divorce, décès,…)
  • l’anticipation familiale de façon générale et notamment dans le cadre de familles recomposées
  • la préparation et l’optimisation de la retraite à travers la mise en place de complémentaires
  • la recherche de financement pour vos projets d’investissements privés ou professionnels

ASPECT FISCAUX

Je vous accompagne à travers ma réflexion sur le choix de vos investissements et de la gestion dans les domaines suivants :

  • immobilier
  • assurance-vie
  • placements financiers
  • création d’entreprise
  • produits de prévoyance

A travers cette palette d’investissements, mon rôle consiste à les optimiser au niveau des impôts :

  • impôt sur le revenu : IR
  • impôt de solidarité sur la fortune : ISF
  • droits de transmission (successions, donations)
  • droits d’enregistrement

TRANSMISSION DE VOTRE PATRIMOINE

En étroite coordination avec les autres conseils, mon objectif est de fédérer les compétences de chacun pour aboutir à un résultat pertinent pour le client.

  • étude et anticipation sur les droits de succession
  • mise en place de schémas de donation et donation-partage
  • réflexion sur le timing de la transmission
  • détermination du niveau de revenus nécessaire suite la transmission

Pour les professionnels, j’interviens sur :

  • la préparation juridique et fiscale de la transmission ou la cession de votre entreprise (titres de société ou fonds de commerce)
  • calcul des conséquences fiscales et financières
  • fructifier le produit de la cession
  • anticiper la transmission du patrimoine liquidé suite à la cession

J’ai créé il y a 30 ans la société d’expertise Wagner et Associés. Au cours des années, 5, puis 6, puis 7 associés ont réjoint le bateau. Créer, développer, puis transmettre. Chaque étape est liée et doit se réaliser dans des conditions optimales, avec le maximum de visibilité et de maîtrise. C’est cette rigueur et cette expérience qui m’ont poussé a m’engager dans cette nouvelle mission, afin de vous guider dans la bonne direction, voiles pleines.

Roland Wagner